中國證券監(jiān)督管理委員會令第20號
《證券投資基金銷售管理辦法》已經(jīng)2004年6月4日中國證券監(jiān)督管理委員會第93次主席辦公會議審議通過,現(xiàn)予公布,自2004年7月1日起施行。
主席 尚福林
二○○四年六月二十五日
第一章 總 則
第一條 為了規(guī)范證券投資基金的銷售活動,促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展,根據(jù)《證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法所稱證券投資基金(以下簡稱基金)銷售,包括基金管理人或者基金管理人委托的其他機(jī)構(gòu)(以下簡稱代銷機(jī)構(gòu))宣傳推介基金,發(fā)售基金份額,辦理基金份額申購、贖回等活動。
第三條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動,應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國證券監(jiān)督管理委員會(以下簡稱中國證監(jiān)會)的規(guī)定,不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權(quán)益。
第四條 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動,應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金代銷協(xié)議的約定,遵循公開、公平、公正的原則,誠實(shí)守信,勤勉盡責(zé),恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。
第五條 中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)和本辦法的規(guī)定,對基金銷售活動實(shí)施監(jiān)督管理。
第六條 基金行業(yè)的協(xié)會依據(jù)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和自律規(guī)則,對基金銷售活動進(jìn)行自律管理。
第二章 基金代銷機(jī)構(gòu)
第七條 基金銷售由基金管理人負(fù)責(zé)辦理;基金管理人可以委托取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)代為辦理,未取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu),不得接受基金管理人委托,代為辦理基金的銷售。
第八條 商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu),以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會申請基金代銷業(yè)務(wù)資格。
第九條 商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;
。ǘ┯袑iT負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門;
。ㄈ┴(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,最近三年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;
。ㄋ模┚哂薪∪姆ㄈ酥卫斫Y(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度,并得到有效執(zhí)行;
。ㄎ澹┯信c基金代銷業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;
。┯邪踩⒏咝У霓k理基金發(fā)售、申購和贖回業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施,基金代銷業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)機(jī)、聯(lián)網(wǎng)測試,測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);
。ㄆ撸┲贫送晟频臉I(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金代銷業(yè)務(wù)管理制度;
。ò耍┕炯捌渲饕种C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一,部門的管理人員已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;
。ň牛┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十條 證券公司申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,除具備本辦法第九條第(二)項(xiàng)至第(九)項(xiàng)規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)凈資本等財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定;
(二)最近兩年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為;
。ㄈ]有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查,或者正處于整改期間;
。ㄋ模]有發(fā)生已經(jīng)影響或可能影響公司正常運(yùn)作的重大變更事項(xiàng),或者訴訟、仲裁等其他重大事項(xiàng)。
第十一條 證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,除具備本辦法第九條第(二)項(xiàng)至第(九)項(xiàng)和第十條第(三)項(xiàng)、第(四)項(xiàng)規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
(一)注冊資本不低于兩千萬元人民幣,且必須為實(shí)繳貨幣資本;
。ǘ└呒壒芾砣藛T已取得基金從業(yè)資格,熟悉基金代銷業(yè)務(wù),并具備從事兩年以上基金業(yè)務(wù)或者五年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷;
。ㄈ┏掷m(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)三個(gè)以上完整會計(jì)年度;
。ㄋ模┳罱隂]有代理投資人從事證券買賣的行為。
第十二條 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格,除具備本辦法第九條第(三)項(xiàng)至第(七)項(xiàng)、第十條第(三)項(xiàng)和第(四)項(xiàng),以及第十一條第(一)項(xiàng)和第(二)項(xiàng)規(guī)定的條件外,還應(yīng)當(dāng)具備下列條件:
。ㄒ唬┯蟹弦(guī)定的組織名稱、組織機(jī)構(gòu)和經(jīng)營范圍;
。ǘ┲饕鲑Y人是依法設(shè)立的持續(xù)經(jīng)營三個(gè)以上完整會計(jì)年度的法人,注冊資本不低于三千萬元人民幣,財(cái)務(wù)狀況良好,運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定,最近三年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰;
。ㄈ┤〉没饛臉I(yè)資格的人員不少于三十人,且不低于員工人數(shù)的二分之一;
(四)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。
第十三條 申請基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的規(guī)定提交申請材料。
申請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,申請人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。
第十四條 中國證監(jiān)會依照《行政許可法》的規(guī)定,受理基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請,并進(jìn)行審查,做出決定。
第十五條 中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則,可以組織專家評審會對基金代銷業(yè)務(wù)資格的申請進(jìn)行評審。
第十六條 依法須辦理工商變更登記的,申請人應(yīng)當(dāng)在收到批準(zhǔn)文件后按照有關(guān)規(guī)定向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理變更登記手續(xù)。
第三章 基金宣傳推介材料
第十七條 本辦法所稱基金宣傳推介材料,是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布,使公眾可以普遍獲得的書面、電子或其他介質(zhì)的信息,包括:
。ㄒ唬┕_出版資料;
(二)宣傳單、手冊、信函等面向公眾的宣傳資料;
(三)海報(bào)、戶外廣告;
。ㄋ模╇娨、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料及其他音像、通訊資料;
。ㄎ澹┲袊C監(jiān)會規(guī)定的其他材料。
第十八條 基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人的督察長檢查,出具合規(guī)意見書,并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
中國證監(jiān)會自收到備案材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi),依法進(jìn)行審查,出具是否有異議的書面意見。
第十九條 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有下列情形:
。ㄒ唬┨摷儆涊d、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;
。ǘ╊A(yù)測該基金的證券投資業(yè)績;
。ㄈ┻`規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;
。ㄋ模┰g毀其他基金管理人、基金托管人或基金代銷機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或管理的基金;
。ㄎ澹┛浯蠡蛘咂嫘麄骰,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的詞語;
。┑禽d單位或者個(gè)人的推薦性文字;
。ㄆ撸┲袊C監(jiān)會規(guī)定禁止的其他情形。
第二十條 基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績,但基金合同生效不足六個(gè)月的除外。
基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績,基金合同生效六個(gè)月以上但不滿一年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績;基金合同生效一年以上但不滿十年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績;基金合同生效十年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近十個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。