商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)管理辦法
第一章 總則
第一條 為落實(shí)《國務(wù)院關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》(國發(fā)〔2004〕3號(hào)),保證商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司試點(diǎn)工作順利進(jìn)行,根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及《中華人民共和國商業(yè)銀行法》等法律法規(guī),制定本辦法。
第二條 本辦法所稱商業(yè)銀行,是指在中華人民共和國境內(nèi)經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國銀監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)設(shè)立的國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行。
第三條 本辦法所稱基金管理公司,是指在中華人民共和國境內(nèi)由商業(yè)銀行直接出資作為主要股東、經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡稱中國證監(jiān)會(huì))批準(zhǔn)設(shè)立、從事基金管理業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。
第四條 商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司,按照《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍募集和管理基金。試點(diǎn)初期,既可以募集和管理貨幣市場基金和債券型基金,投資固定收益類證券,也可以募集和管理其它類型的基金。
第五條 中國人民銀行會(huì)同中國銀監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì),負(fù)責(zé)商業(yè)銀行設(shè)立基金管理公司的綜合協(xié)調(diào)工作。
第二章 申請審批程序
第六條 申請投資基金管理公司的商業(yè)銀行,應(yīng)按照中國銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定報(bào)送材料,在試點(diǎn)期間應(yīng)同時(shí)抄報(bào)中國人民銀行。中國銀監(jiān)會(huì)從商業(yè)銀行總體風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的角度,審查商業(yè)銀行投資基金管理公司的資格,并依法出具商業(yè)銀行可以對外投資的監(jiān)管意見。
第七條 經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)出具同意投資基金管理公司監(jiān)管意見的商業(yè)銀行,應(yīng)按照《證券投資基金管理公司管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī),向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送申請?jiān)O(shè)立基金管理公司的有關(guān)材料,中國證監(jiān)會(huì)依法進(jìn)行審批。
商業(yè)銀行申請?jiān)O(shè)立基金管理公司的有關(guān)材料在試點(diǎn)期間應(yīng)同時(shí)抄報(bào)中國人民銀行。
第八條 鼓勵(lì)商業(yè)銀行采取股權(quán)多元化方式設(shè)立基金管理公司。
第九條 除本辦法規(guī)定的條款外,商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司的條件及股東資格,按照《證券投資基金管理公司管理辦法》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第三章 風(fēng)險(xiǎn)控制
第十條 商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司,應(yīng)建立良好的公司治理結(jié)構(gòu)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照“法人分業(yè)”的原則,與其出資設(shè)立的基金管理公司之間建立有效的風(fēng)險(xiǎn)隔離制度,報(bào)中國銀監(jiān)會(huì)備案。
第十一條 商業(yè)銀行僅以出資額對所設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)有限責(zé)任,并通過基金管理公司的股東會(huì)依法行使股東權(quán)利,不得越過股東會(huì)、董事會(huì)干預(yù)公司的經(jīng)營管理。
第十二條 商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司不得違反國家規(guī)定相互提供客戶信息資料,業(yè)務(wù)往來不得損害客戶的正當(dāng)合法權(quán)益。
第十三條 商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司的工作人員必須與商業(yè)銀行脫離工資和勞動(dòng)合同關(guān)系,不得相互兼職�；鸸芾砉镜母呒�(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》的有關(guān)規(guī)定。
第十四條 商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司所管理的基金資產(chǎn)不得用于購買其股東發(fā)行和承銷期內(nèi)承銷的有價(jià)證券。
第十五條 商業(yè)銀行為基金管理公司管理的基金提供融資支持,應(yīng)按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第十六條 商業(yè)銀行不得擔(dān)任其設(shè)立的基金管理公司所管理的基金的托管人。
第十七條 商業(yè)銀行可以代理銷售其設(shè)立的基金管理公司發(fā)行的基金,但在代銷基金時(shí),不得在銷售期安排、服務(wù)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)、參與基金產(chǎn)品開發(fā)等方面,提供優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件,不得歧視其他代銷基金,不得有不正當(dāng)銷售行為和不正當(dāng)競爭行為。
第十八條 商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司在銀行間債券市場上不得以優(yōu)于非關(guān)聯(lián)第三方同類交易的條件進(jìn)行交易。
第十九條 商業(yè)銀行與其設(shè)立的基金管理公司之間的關(guān)聯(lián)交易實(shí)施細(xì)則,由中國銀監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)共同制定。
商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司和設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行應(yīng)分別按照中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行信息披露。
第四章 監(jiān)督管理
第二十條 商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司所募集的基金種類,由中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。
第二十一條 中國銀監(jiān)會(huì)對設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行制定相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)計(jì)算標(biāo)準(zhǔn),并實(shí)施并表監(jiān)管。
第二十二條 中國證監(jiān)會(huì)依法對商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司及其募集和管理的基金實(shí)施監(jiān)督管理,保證基金財(cái)產(chǎn)的合法運(yùn)用和基金份額持有人的合法權(quán)益不受侵犯。
第二十三條 中國人民銀行對商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司進(jìn)入全國銀行間債券市場依法進(jìn)行備案和監(jiān)管。
第二十四條 商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司和設(shè)立基金管理公司的商業(yè)銀行應(yīng)分別按照中國證監(jiān)會(huì)和中國銀監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定報(bào)送材料,在試點(diǎn)期間同時(shí)抄報(bào)中國人民銀行。
第二十五條 中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)對商業(yè)銀行設(shè)立的基金管理公司在依法實(shí)施監(jiān)管過程中,要及時(shí)相互通報(bào)有關(guān)信息,建立監(jiān)管信息共享制度。
第五章 附則
第二十六條 商業(yè)銀行收購基金管理公司參照本辦法執(zhí)行。
第二十七條 中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)共同選定試點(diǎn)銀行,并根據(jù)試點(diǎn)情況和市場發(fā)展需要,共同商定試點(diǎn)工作安排。
第二十八條 本辦法由中國人民銀行、中國銀監(jiān)會(huì)和中國證監(jiān)會(huì)共同解釋。
第二十九條 本辦法自2005年2月20日起施行。
