遠期外匯買賣流程
遠期外匯買賣是國際上最常用的避免外匯風(fēng)險,固定外匯成本的方法。遠期外匯買賣流程一般來說,客戶對外貿(mào)易結(jié)算、到國外投資、外匯借貸或還貸的過程中都會涉及到外匯保值的問題,通過敘做遠期外匯買賣業(yè)務(wù),客戶可事先將某一項目的外匯成本固定,或鎖定遠期外匯收付的換匯成本,從而達到保值的目的,遠期外匯買賣流程同時更能使企業(yè)集中時間和人力搞好本業(yè)經(jīng)營。
遠期外匯買賣指我行代理客戶按照外匯合同約定的匯率在約定期限(成交日后第二個工作日以后的某一天)進行資金交割的外匯交易。遠期外匯買賣流程交易期限一般不超過一年。我行遠期外匯買賣實行一日多價,國際市場的匯率波動導(dǎo)致一天之內(nèi)外匯買賣交易所需或所得貨幣數(shù)量有所不同。
在銀行開立外幣保證金帳戶,交存不低于交易本金10%的保證金,保證金幣種限于美元、港幣、日元和歐元。在我行貸款或信用證項下的遠期外匯買賣及中行100%擔(dān)保項下的外匯買賣可視具體情況,經(jīng)批準后,相應(yīng)地減免保證金。
辦理遠期外匯買賣流程
開立賬戶:申請辦理遠期外匯買賣的客戶應(yīng)在我行開立往來賬戶,一般還須同時開立保證金賬戶。簽訂協(xié)議:客戶辦理即期外匯買賣前需與我行簽訂《保值外匯買賣總協(xié)議》。保證金落實:客戶須繳納相應(yīng)比例的保證金,或由我行扣減客戶相應(yīng)授信額度。遠期外匯買賣流程詢價:客戶通過書面委托形式確定遠期外匯交易細節(jié)以此向我行詢價。成交:交易一旦成功我行將以書面形式向客戶發(fā)送交易證實。結(jié)算:在交割日進行資金交割?蛻粢部筛鶕(jù)需要申請?zhí)崆敖桓睿〝⒆鲆还P反向平盤交易)或者展期交割(續(xù)做一筆同向遠期交易)。
遠期外匯買賣匯率與即期外匯買賣匯率有所不同,遠期匯率由即期匯率加(減)遠期點構(gòu)成,也叫升水或貼水,其水平取決于買賣貨幣的利差和遠期外匯買賣的期限,利率高的貨幣表現(xiàn)為貼水,即遠期匯率低于即期匯率;利率低的貨幣表現(xiàn)為升水,即遠期匯率高于即期匯率。
下面根據(jù)遠期外匯買賣平安銀行公司業(yè)務(wù)流程的一個簡單介紹:遠期外匯買賣,是指按事先約定的日期和約定的幣別、匯率及金額,在將來某一時間進行交割的外匯買賣交易。
遠期外匯買賣流程賣業(yè)務(wù)流程
(1)客戶向我行詢價,我行資金部門報價。
(2)客戶向我行提交《代客外匯買賣業(yè)務(wù)交易委托書》。
(3)我行向客戶確認遠期外匯買賣交易。
(4)到期日,客戶準備賣出的外幣資金,我行按照約定的外匯買賣匯率為客戶辦理外匯買賣。
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