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如何參考基金評(píng)級(jí)購買基金

日期:2012-07-27 00:00:00 來源:互聯(lián)網(wǎng)
    投資者面對(duì)眾多基金公司和基金,難免挑花眼,投資者選擇基金前,不妨參考各類基金評(píng)級(jí)。

  常見基金評(píng)級(jí)有銀河證券基金研究中心評(píng)級(jí)、晨星(MorningStar)評(píng)級(jí)、理柏(Lipper)評(píng)級(jí)等等。每種評(píng)級(jí)體系都有復(fù)雜的依據(jù)。投資者不用參考過多的基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)結(jié)果,只要關(guān)注不超過三家就可以了。

  參考基金評(píng)級(jí),要有針對(duì)性地篩選出滿意的基金,可以采取以下幾個(gè)步驟。

  首先,選優(yōu)。很多評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)都對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的基金給予星級(jí)評(píng)價(jià)。所以挑選五星級(jí)基金進(jìn)入自己的“投資籃子”是第一步。需要注意的是,要挑選成立至少一年以上的基金,因?yàn)樯儆谝荒甑谋憩F(xiàn)往往不能客觀反應(yīng)基金的真實(shí)管理水平,投資者容易造成短期心態(tài)。管理基金是長跑比賽,不是哪一段誰跑得最快,而是在于堅(jiān)持跑出好成績。

  其次,多看。挑選出的基金要參考至少兩家評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的觀點(diǎn),這樣由于基金評(píng)價(jià)體系不同造成對(duì)基金的評(píng)價(jià)存在差異。不過,需要注意,各家基金評(píng)級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)并不相同,例如華夏紅利基金在銀河證券基金評(píng)級(jí)中歸類為偏股型混合基金,而在晨星評(píng)級(jí)中歸為股票型基金。這樣會(huì)對(duì)基金評(píng)級(jí)造成些微差別,不過華夏紅利基金在兩個(gè)評(píng)級(jí)體系中過去三年均被評(píng)為五星級(jí)基金(截至11月14日)。

  第三,勿忘風(fēng)險(xiǎn)。基金的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)之一是基金的波動(dòng)性,波動(dòng)越大,表明風(fēng)險(xiǎn)越大。基金評(píng)級(jí)會(huì)給出基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。以晨星評(píng)價(jià)為例,該評(píng)級(jí)給出的華夏紅利基金的最近兩年風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)在波動(dòng)幅度和風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)都表現(xiàn)為“低”風(fēng)險(xiǎn),而夏普比率為“高”(夏普比率越大,表明基金單位風(fēng)險(xiǎn)所獲得的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)越高,也意味著基金管理水平越高)。

  層層的優(yōu)中選優(yōu)后,就可以選定您的基金池,加上對(duì)管理該基金的基金公司實(shí)力考核和目前基金經(jīng)理的過去的業(yè)績考察,就可以初步確定您投資的基金了。
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