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年終分析基金應把握六大主線

日期:2012-07-27 00:00:00 來源:互聯(lián)網(wǎng)
    辛苦一年,對手中的基金產(chǎn)品進行分析和盤點,對于投資者來講是非常重要的。但分析不當,把握不住要點,均達不到良好的分析效果。對此,還需要投資者把握六大主線。

  第一,盈虧分析。一年來手中的基金產(chǎn)品是賺是賠,對于評定投資者選擇基金的策略和方法非常重要。由于國際金融危機導致國內(nèi)經(jīng)濟放緩影響,國內(nèi)證券市場出現(xiàn)了較大的跌幅,這對于投資者股票型基金的投資者來講產(chǎn)生了較大的虧損。而受降息等方面的影響,債券型基金產(chǎn)品的收益表現(xiàn)良好。需要投資者對此加以分析。

  第二,投資方法和策略的分析。投資者年初制定投資目標和計劃,中間是不是進行了相應的調(diào)整,尤其是自身的投資興趣和偏好是不是發(fā)生了變化,對于投資者來講是非常重要的?梢哉f,年初以來的單邊下跌市場,對于一路持有股票型基金的投資者來講損失慘重。而在年初或中途進行產(chǎn)品調(diào)整的投資者,可能會通過一定的避險措施而回避單一市場下跌而帶來的投資風險。不同的投資策略可能導致不同的投資效果。

  第三,投資收益預期的分析。在不斷下跌的市場中,投資者應及時調(diào)整收益預期,從而減少投資中的盲目操作行為。尤其是應當對牛市行情下制定的基金收益預期進行修正,這對于投資者來講是非常重要的。如果不對收益預期進調(diào)整,可能會出現(xiàn)越補越套的投資失誤。因此,調(diào)整收益預期,可以穩(wěn)定投資心態(tài),有助于投資者樹立長期投資理念。

  第四,基金產(chǎn)品類型的分析。目前的基金產(chǎn)品眾多,不同類型的基金產(chǎn)品具有不同的風險收益特征,投資者在進行基金產(chǎn)品選擇時,應當進綜合考慮自身的投資興趣和偏好,尤其是自身的抗風險能力,從而做出有目的性選擇,而不應當盲目跟風。

  第五,風險規(guī)避措施的分析;鹜顿Y作為一種專家理財產(chǎn)品,同樣存在投資風險。投資者在進行基金產(chǎn)品選擇時,應當在有效控制風險的前提下追求基金產(chǎn)品收益的最大化。

  第六,成敗得失的分析。投資者進行年終分析,不單單是進行盈虧的分析、基金產(chǎn)品投資策略和方法的分析,更重要的是投資成敗帶來的經(jīng)驗分析。吃一塹長一智,投資者投資基金難免存在得失,但關(guān)鍵是需要從中找到成敗的原因,并在今后的投資中加以克服,從而避免不良投資行為的發(fā)生才是最重要的。(清波)
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