億萬富翁這樣煉成 巴菲特理財習慣揭秘
日期:2012-07-27 00:00:00 來源:互聯(lián)網(wǎng)
美國紐約時間2003年2月27日,微軟公司董事會主席比爾·蓋茨先生,以407億美元的身價再次榮登《福布斯》雜志評選的世界首富寶座,投資大亨巴菲特以305億美元緊隨其后。
五年前,這二位就已穩(wěn)坐排行榜的前兩位,當時他們曾聯(lián)袂到華盛頓大學商學院做演講,當有學生請他們談談致富之道時,巴菲特說:"是習慣的力量"。蓋茨則坦然"基本上我也是一個巴菲特迷"。這個讓微軟總裁比爾·蓋茨著迷的、被譽為"投資之神"的理財習慣是什么呢?
習慣一:把雞蛋放在一個籃子里
現(xiàn)在大家的理財意識越來越強,方法上也是仁者見仁,智者見智。許多人認為"不要把所有雞蛋放在同一個籃子里",這樣即使某種金融資產(chǎn)發(fā)生較大風險,也不會全軍覆沒。但巴菲特卻認為,投資者應該像馬克·吐溫建議的那樣,把所有雞蛋放在同一個籃子里,然后小心地看好它。
從表面看巴菲特似乎和大家發(fā)生了分歧,其實雙方都沒有錯,因為理財訣竅沒有放之四海皆準的真理。比如巴菲特是國際公認的"股神",自然有信心重倉持有少量股票。而我們普通投資者由于自身精力和知識的局限,很難對投資對象有專業(yè)深入的研究,此時分散投資不失為明智之舉。另外,巴菲特集中投資的策略基于集中調研、集中決策,在時間和資源有限的情況下,決策次數(shù)多的成功率自然比投資決策少的要低,就好像獨生子女總比多子女家庭所受的照顧多一些,長得也壯一些一樣。
習慣二:生意不熟不做
中國有句古話叫"生意不熟不做",巴菲特有一個習慣,不熟的股票不做,所以他永遠只買一些傳統(tǒng)行業(yè)的股票,而不去碰那些高科技股。談到對于"吉列刮胡刀"持股的看法,巴菲特說他每晚都能安然入睡,因為隔天早上會有25億的男性要刮胡子。2000年初,網(wǎng)絡股高潮的時候,巴菲特卻沒有購買。那時大家一致認為他已經(jīng)落后了,但是現(xiàn)在回頭一看,網(wǎng)絡泡沫埋葬的是一批瘋狂的投機家,巴菲特再一次展現(xiàn)了其穩(wěn)健的投資大師風采,成為最大的贏家。
這個例子不是說我們不要炒網(wǎng)絡股,而是告訴我們,在做任何一項投資前都要仔細調研,自己沒有了解透、想明白前不要倉促決策。比如現(xiàn)在大家都認為存款利率太低,應該想辦法投資。股市不景氣,許多人就想炒郵票、炒外匯、炒期貨、進行房產(chǎn)投資甚至投資"小黃魚",其實這些渠道的風險都不見得比股市低,操作難度還比股市大。所以自己在沒有把握前,把錢放在儲蓄中倒比盲目投資安全些。統(tǒng)計結果也表明,現(xiàn)在銀行儲蓄仍是大家的首選,"寧靜以致遠"不無道理,畢竟我們將來的投資機會多得是,留得現(xiàn)金在,不怕沒錢賺。
習慣三:長期投資
有人曾做過統(tǒng)計,巴菲特對每一只股票的投資沒有少過8年的。巴菲特曾說"短期股市的預測是毒藥,應該把它擺在最安全的地方,遠離兒童以及那些在股市中的行為像小孩般幼稚的投資人"。
中央臺曾做過一期股票節(jié)目,叫"十年陳股香",講述在股市上長期投資某一只股票成功的例子。不幸的是,我們看到的更多的卻是相反的例子,許多人追漲殺跌,到頭來只是為券商貢獻了手續(xù)費,自己卻是竹籃打水一場空。我們不妨算一個賬,按巴菲特的低限,某只股票持股8年,買進賣出手續(xù)費是1.5%。如果在這8年中,每個月?lián)Q股一次,支出1.5%的費用,一年12個月則支出費用18%,8年不算復利,靜態(tài)支出也達到144%!不算不知道,一算嚇一跳,魔鬼往往在細節(jié)之中。