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發(fā)卡業(yè)務風險管理指引

日期: 2020-06-15 09:10:34 來源:互聯(lián)網(wǎng)

  發(fā)卡業(yè)務風險管理指引,銀行卡發(fā)卡業(yè)務風險管理指引。信用卡從發(fā)卡業(yè)務角度看,信用卡風險案件類型基本可分為如下幾類:虛假申請是指,犯罪分子冒用他人真實身份及其他信息資料、信用卡或完全偽造申請人身份信息資料,發(fā)卡業(yè)務騙取銀行信用卡,信用卡并利用騙領的信用卡進行刷卡消費、取現(xiàn)、詐騙銀行資金。虛假申請信用卡一般有兩種表現(xiàn)形式:其一,信用卡卡面上所示“客戶”表示自己并未辦理過該張信用卡,發(fā)卡業(yè)務其身份信息被不法分子盜用于申領信用卡,信用卡而不法分子隱蔽在其背后進行消費透支;其二,銀行在債務催收過程中發(fā)現(xiàn),信用卡賬戶持有人身份信息虛假,或聯(lián)系方式不存在,債務沒有實際的承擔人,信用卡導致在催收過程中“找不到人”。
  信用卡這是目前國內(nèi)最主要的欺詐案件類型。信用卡未達卡欺詐是指,真實的信用卡申請人在申請后沒有收到信用卡,或持卡人掛失補卡后沒有收到信用卡補發(fā)的新卡片,銀行郵寄的卡片信函和密碼信函在郵寄途中被不法分子截留后,激活卡片進行刷卡消費使用.信用卡此類案件近期有較快的上升趨勢,犯罪嫌疑人一般為熟悉信用卡真實申領人的同事、朋友等周圍人群。
 

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