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保險產(chǎn)品計劃_家庭保險規(guī)劃書

日期:2020-05-26 來源:互聯(lián)網(wǎng)
    李先生不需加保壽險,李太太需加保75萬元的終身壽險,預(yù)估每年保費為45000元,繳費22年。另外,夫妻兩人皆需要加保上限型醫(yī)療險,李先生保額6522元,保費204元;李太太保額20萬元,保費5 200元,在額度內(nèi)不限醫(yī)院藥品都可以報銷,以此來補充社保醫(yī)療險的不足。至于雙胞胎女兒,可根據(jù)當(dāng)?shù)厣绫?nèi)容不足部分.加保上限型醫(yī)療保險。 
 
家庭保險規(guī)劃書
家庭保險規(guī)劃書
   依據(jù)兩階段資產(chǎn)配置的方法,考慮李先生的風(fēng)險承受能力及家庭達成理財目標(biāo)所需的6%需求報酬率,建議李先生配置19%的股票類資產(chǎn)、23.72%的債券類資產(chǎn)、56.75%的貨幣類資產(chǎn),該比例在長年期配置下應(yīng)可獲得6%的年平均報酬率。原資產(chǎn)中50萬元的股票變現(xiàn)作為創(chuàng)業(yè)的資本金,定存50萬元改為貨幣型基金及短期理財類產(chǎn)品,作為公司的彈性增資準(zhǔn)備金,10萬元國債續(xù)留,并加購10.3萬元的債券型基金,股票型基金減少至16.7萬元,并立即補足10.2萬元的活存作為緊急預(yù)備金使用。更新時間:2020-05-26  17:00

 

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