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個人理財(cái)規(guī)劃的意義_理財(cái)規(guī)劃書的重點(diǎn)

日期:2020-05-26 來源:互聯(lián)網(wǎng)
    創(chuàng)業(yè)規(guī)劃的機(jī)會成本分析,考慮資金來源與業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的具體決策建議,同時考慮女兒教育、購換房、退休等需求,并衡量應(yīng)如何通過安排保險(xiǎn)與投資來達(dá)到理財(cái)目標(biāo)?蛻衾钕壬鸀檐浖卷(xiàng)目經(jīng)理,配偶為房產(chǎn)代銷公司業(yè)務(wù)經(jīng)理,夫妻現(xiàn)年均為40歲,育有一對12歲的雙胞胎女兒,另有雙方父母需要賠養(yǎng)。以2011年12月底市價計(jì)算,李先生家庭總資產(chǎn)562.8萬元,無負(fù)債,財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)健全。
 
理財(cái)規(guī)劃書的重點(diǎn)
理財(cái)規(guī)劃書的重點(diǎn)
    家庭稅后年收人達(dá)57.7萬元,年支出23.2萬元,凈現(xiàn)金流量34.5萬元,儲蓄率59.81%,自由儲蓄率也高達(dá)5 1.巧%,屬于高凈值、高儲蓄家庭,理財(cái)規(guī)劃彈性大,達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的可能性高,但缺少流動性準(zhǔn)備,需優(yōu)先補(bǔ)足。根據(jù)生涯仿真表,李先生家庭理財(cái)目標(biāo)經(jīng)過些微調(diào)整后都可以達(dá)到。調(diào)整部分為購房規(guī)劃晚一年實(shí)施,且必須出售兩棟舊房產(chǎn),但可以贈予兩位女兒屆時各50萬元的婚嫁準(zhǔn)備金。完成目標(biāo)所需要的家庭資產(chǎn)組合投資報(bào)酬率為6%,應(yīng)該屬于較易達(dá)成者。更新時間:2020-05-26  17:00

 

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