根據(jù)上述信息,在確定理財(cái)目標(biāo)的基礎(chǔ)上,按年估算的未來(lái)每個(gè)理財(cái)目標(biāo)每期的現(xiàn)=金流量,從而可計(jì)算出內(nèi)部報(bào)酬率。由于計(jì)算過(guò)程較為復(fù)雜,在實(shí)際工作中,金融理財(cái)師會(huì)根據(jù)客戶的相關(guān)信息材料,制作出該客戶的生涯仿真表,或使用相關(guān)理財(cái)咨詢軟件平臺(tái)進(jìn)行計(jì)算。經(jīng)計(jì)算,內(nèi)部報(bào)酬率為23.巧%,就現(xiàn)有的金融工具而言,要達(dá)到23.巧%內(nèi)部報(bào)酬率的可能性極低。因此,需要對(duì)客戶的理財(cái)目標(biāo)進(jìn)行重新調(diào)整。
理財(cái)目標(biāo)原則
理財(cái)目標(biāo)原則
理財(cái)目標(biāo)調(diào)整項(xiàng)目包括以下內(nèi)容:退休年齡由57歲延遲為60歲;生活支出與旅游支出皆調(diào)降兩成,退休后生活支出由工作期生活水平的65%降為50%; 取消購(gòu)車計(jì)劃,購(gòu)車計(jì)劃由50萬(wàn)元降至40萬(wàn)元,首付款由巧萬(wàn)元降至10萬(wàn)元。據(jù)此重新調(diào)整該客戶的理財(cái)目標(biāo)后,經(jīng)計(jì)算得出調(diào)整后的內(nèi)部報(bào)酬率為7.82%,可根據(jù)此內(nèi)部報(bào)酬率選擇資產(chǎn)組合。更新時(shí)間:2020-05-25 17:00
- 周k線代表什么意思_周k線的重要性
- 其實(shí)我們很多投資者都知道周K線的重要性,也知道看周K線對(duì)于理解行隋的趨勢(shì)的重要性,但即便是這樣,在實(shí)盤操作......
- 日k線怎么看趨勢(shì)_周k線和日k線哪個(gè)重要
- 從表面看,周K線與日K線的形態(tài)有時(shí)是相同的,但由于兩者所覆蓋的交易周期上的差異,所透露出的操作方向有時(shí)會(huì)完......
- 怎樣理解大趨勢(shì)_大趨勢(shì)不好做什么
- 第一章中我們講到了要“關(guān)注周K線與月K線組合形態(tài)”,我們知道,由于周K線的時(shí)間跨度......
- 什么是上升趨勢(shì)_股票上升趨勢(shì)如何看
- 第一階段是建倉(cāng)(或積累),在這一階段,有遠(yuǎn)見(jiàn)的投資者知道盡管現(xiàn)在市場(chǎng)蕭條,但形勢(shì)即將扭轉(zhuǎn),因而就在此時(shí)購(gòu)人......
- 股價(jià)運(yùn)動(dòng)具有趨勢(shì)性_股價(jià)運(yùn)動(dòng)的規(guī)律
- 股價(jià)運(yùn)動(dòng)的第二種趨勢(shì)稱為次要趨勢(shì)。次要趨勢(shì)與基本趨勢(shì)的運(yùn)動(dòng)方向相反,是基本趨勢(shì)行進(jìn)過(guò)程中的修正,并對(duì)其產(chǎn)生......