未經(jīng)客戶書面許可不得透露任何有關(guān)客戶的個(gè)人信息。理財(cái)服務(wù)機(jī)構(gòu)與客戶簽訂理財(cái)服務(wù)合同時(shí)，需遵循保密義務(wù)與違約賠償條款，這些內(nèi)容通常會(huì)列在合同條款中。未收費(fèi)的銀行理財(cái)規(guī)劃服務(wù)業(yè)也應(yīng)該在聲明中強(qiáng)調(diào)保密義務(wù)。本規(guī)劃報(bào)告書收取報(bào)酬的方式或各項(xiàng)報(bào)酬的來源。依照金融理財(cái)師職業(yè)道德的要求，收費(fèi)方式要向客戶披露。在銀行任職的理財(cái)規(guī)劃師通常對規(guī)劃報(bào)告本身不收費(fèi)，根據(jù)報(bào)告推介產(chǎn)品時(shí)，會(huì)有向產(chǎn)品所屬機(jī)構(gòu)收取的代理產(chǎn)品的銷售費(fèi)用和資產(chǎn)管理費(fèi)。第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)通常會(huì)收取咨詢費(fèi)，有些機(jī)構(gòu)會(huì)規(guī)定，若通過該機(jī)構(gòu)購買代理的理財(cái)產(chǎn)品，則咨詢費(fèi)可以抵扣銷售費(fèi)用。
保密條款有效期
保密條款有效期
推薦專業(yè)人士時(shí)，需說明該專業(yè)人士與理財(cái)師的關(guān)系。在制訂理財(cái)方案時(shí)，有些細(xì)節(jié)或需要更高專業(yè)的部分需聘請專業(yè)人士參與。在聲明中，要說明為何推薦該專業(yè)人士，以及該專業(yè)人士與理財(cái)師的關(guān)系。所推薦產(chǎn)品與理財(cái)師個(gè)人投資是否有利益沖突。理財(cái)師推薦產(chǎn)品時(shí)，需聲明自己或家人是否也投資了該產(chǎn)品，理財(cái)師自己看好所以推薦客戶并不代表沒有利益沖突，因?yàn)榭蛻襞c理財(cái)師本人適合購買的產(chǎn)品不同，是否有利益沖突，應(yīng)由客戶來做決定。更新時(shí)間：2020-05-21 17:00
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