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遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是_遺產(chǎn)規(guī)劃的目標(biāo)是

日期:2020-05-19 來源:互聯(lián)網(wǎng)
    理財(cái)規(guī)劃師在進(jìn)行遺產(chǎn)管理時(shí),首先需要對當(dāng)事人的基本情況進(jìn)行全面地了解和掌握,除了需要客戶填寫有關(guān)的個(gè)人資料外,還應(yīng)該要求客戶準(zhǔn)備個(gè)人情況記錄文件。這些文件資料的齊全,將有助于理財(cái)規(guī)劃師對遺產(chǎn)進(jìn)行有效的管理。個(gè)人記錄應(yīng)包括原始遺囑的放置位置、信托文件的放置位置、顧問名單、孩子監(jiān)護(hù)人的名單、預(yù)先計(jì)劃好的葬禮安排信息、出生和結(jié)婚證明、銀行賬戶和存款證明、保險(xiǎn)單據(jù)、養(yǎng)老金等社會(huì)保障證明、房地產(chǎn)所有權(quán)證明、保險(xiǎn)箱證明和記錄、有價(jià)證券持有證明、分期付款或貸款、姓名改變證明和服役證明、汽車發(fā)票證明、信用卡等。通過計(jì)算和評估客戶的遺產(chǎn)價(jià)值,可以幫助其對資產(chǎn)的種類和價(jià)值有一個(gè)總體的了解,它是理財(cái)規(guī)劃師在選擇遺產(chǎn)工具和策略時(shí)需要考慮的重要因素?蛻舻倪z產(chǎn)種類和價(jià)值可以在理財(cái)規(guī)劃師收集客戶財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)時(shí)獲得,然后通過表格形式進(jìn)行歸納和計(jì)算。
 
遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是
遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是
    類似于一般的資產(chǎn)負(fù)債表,但在其基礎(chǔ)上增加了一些和遺產(chǎn)管理相關(guān)的項(xiàng)目,如人壽保單賠償金額、臨終醫(yī)療費(fèi)用、遺產(chǎn)處置費(fèi)用和葬禮費(fèi)用等。理財(cái)規(guī)劃師可以從表中的各資產(chǎn)項(xiàng)目中了解到客戶的遺產(chǎn)種類,然后將資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額,就可以得到客戶凈遺產(chǎn)價(jià)值。最后,根據(jù)有關(guān)規(guī)定,計(jì)算出遺產(chǎn)的納稅金額。理財(cái)規(guī)劃師和客戶對有關(guān)的資產(chǎn)負(fù)債有了清晰的認(rèn)識(shí)后,才能夠決定客戶的遺產(chǎn)管理目標(biāo)。更新時(shí)間:2020-05-19  17:00
 

 

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